香港 OTC 洗钱案：出借银行账户，提现买 USDT，为什么被判刑？ 对普通人来说，不要借账户，不要卖账户，不要替陌生人收钱、提现、买 U、转币。 政策法规 Web3 支付 借贷 · 2026-07-06 13:30

🦊 小靓解读 香港OTC洗钱案再次敲响警钟：出借银行账户或替陌生人买U、提现，可能被认定为洗钱共犯，面临刑事责任。这提醒所有交易者，合规是底线，别因小利踩红线。 📊 市场影响 短期对香港OTC市场形成震慑，部分散户可能转向合规交易所或链上交易，USDT场外溢价或小幅波动。中期看，监管趋严将加速合规化进程，利好持牌平台。 💡 操作建议 建议所有用户使用合规交易所（如OKX、Binance等）进行C2C交易，拒绝任何出借账户或代买U的请求。如需大额出入金，优先选择银行转账或合规OTC渠道，保留交易凭证。